县域发行库风险防控机制基本现状
（一）制度建设及执行体系日益完善。县域人民币发行库能够严格执行《中国人民银行人民币发行库管理办法》、《中国人民银行办公厅关于修订发行库查库制度的通知》和《中国人民银行人民币发行库检查办法》等规章制度，并结合工作实际制订具体措施，如《依兰县支行发行库、发行基金调运和供应突发事件应急预案》、《调整专业化查库队伍人员构成》，通过不断落实货币金银工作各项制度，对货币金银岗位分工、岗位职责、业务流程进行了较为详细的规范性操作，形成了相对完善的货币金银工作体系，确保了县域发行基金会计核算准确及库款、发行设施安全。（二）监督检查及整改落实从严从紧。县域人民银行均能够高度重视发行库安全管理和安全，严格执行查库制度，确保监督检查落实到位，应认真落实库主任、库副主任、货币金银负责人查库职责。实行货币金银负责人对日常办理发行基金业务实时监督。并且积极配合上级行及本行内审等部门的监督检查，对通过巡视巡察、内部审计、专项检查发现的问题进行整改，确保监督检查实效。（三）要害岗位人员管理日益加强。按要求配备和任命一线、二线管库员，建立管库员动态管理档案，对出现违规操作行为加以严格教育和考核。加强对管库员政治思想教育，畅通人员交流沟通渠道，及时了解职工的思想动态，定期对管库员开展思想教育、谈心谈话、业务培训，积极引导教育职工树立正确的世界观、人生观、价值观，牢固树立严控风险的意识红线。（四）库务、库房管理工作有序推进。调查发现，县域发行库门禁、报警、消防、杀毒、通风、清洁设备配备齐全，设备运行正常，发行库库门、备用门组合锁安全防护性能符合规定，灭火器就近放置在库外，均在有效期和压力范围内。发行库库区实行封闭式管理，按照区域划分进行隔离管理，安装了电子监控系统，无监控盲区，库内发行基金有序摆放、统一码高、间距合理，便于发行基金搬运、清点及查库。（五）基础业务及各类登记不断完善。基础工作得到进一步加强，各类账、表、簿、凭证要素准确、清楚，发行库使用的登记簿记均按上级行货币金银管理部门要求设置，种类齐全，指定专人负责逐笔序时记载，记载及时完整，记载更正、划线符合要求。登记簿的保存期限符合要求，由专人入档案室保管。
发行库房管理存在的问题
（一）库房硬件设施薄弱，机械化、现代化程度不高，不能适应业务发展和规范化管理的需求。目前，大多数县支行库房建设年代较长，库区库容结构不合理，发行库区硬件条件较差，发行基金装卸全靠人力，劳动强度大，工作效率低，影响库房基础设施配备和实际运用。一方面发行库库房管理机械化设备受客观因素影响使用率不高，工作手段和方式比较原始落后。另一方面部分县支行库容面积已不能适应当前业务发展需求。2018年至今，依兰县辖区现金投放量持续增加，特别是春节等节日前后，现金投放量明显增加，加大了保障现金供应工作难度。（二）制度落实不到位。一是管库员从事管库工作，潜移默化中形成既有操作习惯，日常工作中存在凭经验、习惯操作业务。对制度、规定缺乏主动学习、重新梳理、温故知新的意识，容易忽略基础性操作风险，风险防范意识淡化。二是人员不足、管库员跨部门兼岗已成为制约发行库安全管理的主要原因。特别是在出入库业务持续加大的情况下，业务人员承受着劳动强度大、责任风险大、检查工作多等压力，工作疲于应付，“一人多岗、一岗多人”现象突出，制度执行过程中或多或少存在操作疏忽的现象，一定程度上影响了制度执行的严肃性。（三）干部队伍结构不合理，学习动力、工作能力亟须提高。当前，县域人民银行的货币金银发行工作不同程度存在荣誉感、获得感、满足感不高，甚至低迷的现状，导致新员工不愿来、老员工退休潮的客观情况，一定程度上造成了岗位人员不足，频繁轮岗、换岗现象，致使业务操作、制度落实存在潜在风险，进而造成货币金银干部职工调查研究、分析研判能力不足，工作质效提升缓慢，主动学习的意愿不强，在一定程度上影响了县域央行基础业务履职质效。
完善风险防控机制的建议
（一）完善人民币发行库履职基础设施。适时加强发行库、发行机具等基础设施投入，提高、改善工作效率和工作环境。首先，要加强对现有发行设施的检修，定期开展维护工作，防止因发行设施故障影响正常业务的办理。其次，新建或升级改造不能满足当前业务需求的发行库，以适应业务及属地经济发展的需要。最后，建立健全发行基金搬运队伍，鼓励全行干部职工（含聘用制职工），参与发行基金的搬运工作，将相应搬运补助全额列支工资计划，以减轻发行基本搬运工作强度，从根本上提高发行库工作效率。从而不断提高科技防范水平。适时运用指纹机、手掌指纹机等电子密码设备，取代当前的密码锁，有效防止密码泄密、代开密码锁、忘记密码等情况的发生，有效防范风险。（二）优化、整合监督资源，加强监督管理。货币金银上级主管部门要加大辖属部门的业务指导和检查力度，整合、优化监督检查资源，充分同保卫、纪检、内审、会计、人事等部门沟通交流，形成监督检查合力，达到齐抓共管、不留死角的局面，确保发行库管理工作平稳、有序。（三）完善绩效考核制度，提高制度落实力度。要按年度对全年工作无差错、工作责任心强，特别是成绩突出的个人给予精神和物质上的奖励。进一步细化发行库管理，人员各岗位职责，明确风险防范责任追究机制，切实增强相关管理人员的责任心和风险防范意识。而且通过教育培训，提高发行库人员的制度认知水平，健全内部监督程序，不断规范业务操作程序，将互相监督视为保障发行库安全的底线，严格落实各项制度，有效防范各类操作风险。（四）加强发行队伍建设。一是挑选政治立场坚定、思想品质良好、身体状况适合的同志从事管库员工作，定期开展要害岗位人员政审，对不符合要求的人员及时进行调整。二是定期不定期的对发行库相关人员开展思想教育、业务培训考核工作，坚决抵制各种违规、违纪行为。三是狠抓关键岗位、关键操作环节的风险防控，严格对发行库相关人员的教育管理和监督，强化案件防范，切实排查关键岗位人员“八小时以外”行为风险，加大关键岗位轮岗力度，坚决杜绝个别人员暗箱操作现象。（五）强化货币金银廉政风险防控工作，全面推进廉政风险意识。首先，确定思想道德风险、制度机制风险、岗位职责风险、工作流程和操作风险作为货币金银廉政风险防控重点内容。落实货币金银部门负责人负责制，全面负责货币金银廉政风险防控工作，有效提升货币金银业务规范化、精细化管理。其次，对以纪检通报，审计反馈与货币金银业务相关案件为重点，开展警示教育，做到警钟长鸣，防止同类违规问题再次发生。再次，通过梳理业务风险点，有针对性地安排排查，做到有效防控，对货币金银业务转型发展过程中出现的一些没有明确规范的新问题，及时与上级行情况汇报，风险研判、制订切实可行的应对方案和防控措施。
作者:韩永恒 单位:中国人民银行依兰县支行
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